Lật tẩy chiêu trò lừa đảo đầu tư sàn ngoại hối – Forex

Bài viết Lật tẩy chiêu trò lừa đảo đầu tư sàn ngoại hối – Forex thuộc nội dung về Hỏi Đáp trong khoản thời gian hiện tai đang được rất nhiều bạn quan tâm đúng không nào !! Hôm nay, Hãy cùng https://hocviencanboxd.edu.vn/ tìm hiểu Lật tẩy chiêu trò lừa đảo đầu tư sàn ngoại hối – Forex trong bài viết hôm nay nhé ! Các bạn đang xem chủ đề về : “Lật tẩy chiêu trò lừa đảo đầu tư sàn ngoại hối – Forex”

Đánh giá về Lật tẩy chiêu trò lừa đảo đầu tư sàn ngoại hối – Forex

Tại Việt Nam, hiện có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối không được phép, dẫn đến nhiều người quan tâm đến việc đầu tư và gọi là “chơi Forex”. Đây là một trong những hình thức đầu tư gây ra nhiều áp lực. Hiện nay, Việt Nam chỉ có ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh trong lĩnh vực ngoại hối. Do đó, nên cẩn trọng khi tham gia các hoạt động trên sàn giao dịch ngoại hối, vì đây có thể bị coi là vi phạm pháp luật và có thể gặp những rủi ro tài chính lớn.

Forex là viết tắt của cụm từ Foreign Exchange, có nghĩa là thương mại mua bán tiền tệ quốc tế. Thị trường forex hoặc thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các nước thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Để tham gia thị trường này, người dùng sẽ mua, bán hoặc trao đổi các đồng tiền tệ với nhau. Kết quả của mỗi giao dịch được tính dựa trên sự khác biệt giữa giá mua vào và giá bán ra.

Ảnh minh họa

Thủ đoạn lừa đảo tinh vi

Các sàn Forex là cho các nhân viên môi giới mời chào lôi kéo, thu hút người chơi qua hình thức telesales (chào mời đầu tư qua điện thoại), liên hệ qua mạng xã hội Zalo, Facebook, tư vấn người chơi “đánh lệnh”. Ban đầu thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng, dẫn đến nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản. Khi đã thua hết tiền, các đối tượng sẽ giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn Forex mới, với cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua. Cùng với đó, các sàn Forex được các đối tượng quản trị (Admin) thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng. Admin có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản, can thiệp vào quá trình đặt lệnh như kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng giá mua và bán, “đánh cháy” tài khoản của khách hàng (làm hết tiền trong tài khoản khách hàng). Đáng chú ý, nhà đầu tư trên sàn giao dịch Forex thực chất là chơi với chủ sàn, toàn bộ tiền đánh thua là chủ sàn được hưởng (đã có nhiều người dân bị thua số tiền rất lớn lên đến cả chục tỉ đồng). Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật như: Chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản và không thể rút được tiền.Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền…

Chẳng hạn, sàn giao dịch ngoại hối có địa chỉ tại website: Tradenew.io đã bị Công an Thanh Hóa triệt phá; 04 sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép, gồm: Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss bị Công an thành phố Hà Nội phối hợp Công an TP Hồ Chí Minh triệt phá; 16Sàn ngoại hối, tiền ảo được lừa đảo bằng phương thức đa cấp, trong đó có sàn giao dịch ngoại hối Hitoption.net bị Công an thành phố Hải Phòng phá hủy. Bên cạnh những sàn bị phá hủy, còn có những sàn bị tự sập, điển hình như vụ sập sàn ngoại hối Fxtradingmarkets (FX Trading Markets Limited) khiến hàng vạn “nhà đầu tư” phải thống khổ vì mất tiền.

Nguyên nhân sụp bẫy lừa đảo

Mặc dù vấn đề lừa đảo không phải là cái mới trong thời điểm hiện tại, tuy nhiên với các kênh đầu tư không mang lại lợi nhuận nhiều, người dân lại thỏa mưu tìm kiếm các kênh đầu tư sinh lợi. Vì vậy, một số người nhận thức được ưu thế đó đã sử dụng như là một cạm bẫy để lừa đảo mọi người với lãi suất lên đến hàng trăm, thậm chí hàng nghìn phần trăm. Họ sẽ huy động mọi người bằng cách tổ chức các buổi học, tư vấn, tiệc tùng sang trọng, phô bày cuộc sống xa hoa, để thu hút nhiều người tham gia. Do những nỗ lực này, nhiều người mờ mắt và quyết định bỏ tiền vào mà không cần làm gì, nhưng thực tế thì họ sẽ không được lợi nhuận như mong đợi.

Vừa mất tiền, vừa không được pháp luật bảo vệ

Theo Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, người có hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối có thể bị phạt tiền đến 30 triệu đồng.

Nhiều công ty ngoài luật cố gắng nâng cao lãi suất để lôi kéo cá nhân đầu tư, trong khi đó, việc thực hiện giao dịch Forex diễn ra trên mạng lưới, tạo ra rủi ro lớn đối với người tham gia. Do đó, bảo vệ quyền lợi của người dân, cần phải nâng cao ý thức cảnh giác, không tham gia các sàn giao dịch Forex trái phép. Ngoài ra, việc sử dụng các loại tiền ảo làm phương tiện thanh toán ở Việt Nam cũng không được phép, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho người dân thực hiện đầu tư bằng cách này.

Căn cứ khoản 8 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh, môi giới ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép quy định hoạt động sẽ bị phạt hành chính từ 200 – 250 triệu đồng.

Nếu nhân viên môi giới hoặc sàn Forex có áp dụng các kỹ thuật lừa đảo để làm cho người đầu tư thua lỗ và mất tiền, họ có thể bị xử phạt theo Điều 290 của Bộ Luật Hình sự 2015 được sửa đổi bổ sung năm 2017, bởi tội sử dụng các mạng máy tính, mạng viễn thông và các phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Theo Điều khoản 290, hành vi lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản sẽ bị phạt cải tạo không giam giữ tối đa 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. Trong trường hợp phạm tội 02 lần trở lên, có tính chất chuyên nghiệp hoặc chiếm đoạt tài sản từ 50 – 200 triệu đồng, sẽ bị phạt tù từ 02 – 07 năm. Nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200 đến dưới 500 triệu đồng hoặc gây thiệt hại từ 300 đến dưới 500 triệu đồng thì sẽ bị phạt tù từ 07 – 15 năm. Nếu chiếm đoạt hoặc gây thiệt hại trên 500 triệu đồng, người phạm tội sẽ bị phạt tù từ 12 – 20 năm. Ngoài ra, các hình phạt bổ sung bao gồm phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 – 05 năm, có thể tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Khuyến cáo người dân

Hiện nay, ở Việt Nam, pháp luật chưa cấm hoạt động đầu tư vào thị trường Forex, tuy nhiên, không cho phép bất kỳ đơn vị, tổ chức nào mở sàn môi giới giao dịch. Mở một sàn giao dịch tại thị trường Việt Nam là vi phạm pháp luật và nếu có những rủi ro xảy ra, quyền lợi của các nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ pháp lý.

Thời gian tới, lợi dụng tình hình dịch bệnh Covid-19 diễn biến phức tạp, đánh trúng vào tâm lý tìm kiếm đầu tư tài chính, “chơi Forex” trên không gian mạng để kiếm tiền, số đối tượng tăng cường quảng bá, kêu gọi đầu tư với những “mỹ từ” và đánh trúng vào “lòng tham” của con người. Do đó, đề nghị mỗi người dân hết sức thận trọng, nhất là những kinh doanh mời chào lãi suất, lợi nhuận cao, có dấu hiệu không minh bạch, không đúng đắn. Người dân, nhà đầu tư trước khi đầu tư có thể tham khảo, tư vấn thêm những cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng, tránh trường hợp “tiền mất tật mang”.